Các tổ chức tín dụng

Cơ quan ban hành

Quốc hội

Người ký

Vương Đình Huệ

Ngày ban hành

18/01/2024

Ngày hiệu lực

01/07/2024

Mục lục (209 điều)

1. Chương I
2. Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
3. Điều 2. Đối tượng áp dụng
4. Điều 3. Áp dụng tập quán thương mại
5. Điều 4. Giải thích từ ngữ
6. Điều 5. Sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng
7. Điều 6. Hình thức pháp lý của tổ chức tín dụng
8. Điều 7. Quyền tự chủ trong hoạt động kinh doanh
9. Điều 8. Quyền hoạt động ngân hàng
10. Điều 9. Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng
11. Điều 10. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng
12. Điều 11. Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng
13. Điều 12. Cung cấp thông tin
14. Điều 13. Bảo mật thông tin
15. Điều 14. An toàn dữ liệu và bảo đảm hoạt động liên tục
16. Điều 15. Hành vi bị nghiêm cấm
17. Chương II
18. Điều 16. Thành lập, hoạt động và quản lý nhà nước đối với ngân hàng chính sách
19. Điều 17. Chủ sở hữu và đại diện chủ sở hữu nhà nước của ngân hàng chính sách
20. Điều 18. Vốn điều lệ của ngân hàng chính sách
21. Điều 19. Cơ cấu tổ chức quản lý của ngân hàng chính sách
22. Điều 20. Hội đồng quản trị của ngân hàng chính sách
23. Điều 21. Ban kiểm soát của ngân hàng chính sách
24. Điều 22. Tổng giám đốc của ngân hàng chính sách
25. Điều 23. Bảo đảm hoạt động của ngân hàng chính sách
26. Điều 24. Kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ, báo cáo của ngân hàng chính sách
27. Điều 25. Xử lý nợ xấu, tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu của ngân hàng chính sách
28. Điều 26. Cơ chế tài chính, tiền lương, tổ chức lại, giải thể, kiểm tra, thanh tra, giám sát ngân hàng chính sách
29. Chương III
30. Điều 27. Thẩm quyền cấp, sửa đổi, bổ sung và thu hồi Giấy phép
31. Điều 28. Vốn pháp định
32. Điều 29. Điều kiện cấp Giấy phép
33. Điều 30. Hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép
34. Điều 31. Thời hạn cấp Giấy phép
35. Điều 32. Lệ phí cấp Giấy phép
36. Điều 33. Công bố thông tin về khai trương hoạt động
37. Điều 34. Điều kiện khai trương hoạt động
38. Điều 35. Sử dụng Giấy phép
39. Điều 36. Thu hồi Giấy phép
40. Điều 37. Những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận
41. Chương IV
42. Điều 39. Điều lệ của tổ chức tín dụng
43. Điều 40. Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng
44. Điều 41. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức danh khác của tổ chức tín dụng
45. Điều 42. Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ
46. Điều 43. Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ
47. Điều 44. Chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng
48. Điều 45. Những trường hợp đương nhiên mất tư cách
49. Điều 46. Miễn nhiệm, bãi nhiệm
50. Điều 47. Đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và người điều hành tổ chức tín dụng
51. Điều 48. Quyền, nghĩa vụ của người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng
52. Điều 49. Cung cấp, công bố công khai thông tin
53. Điều 50. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và cơ cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên
54. Điều 51. Ban kiểm soát
55. Điều 52. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát
56. Điều 53. Quyền, nghĩa vụ của Trưởng ban kiểm soát
57. Điều 54. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Ban kiểm soát
58. Điều 55. Tổng giám đốc (Giám đốc)
59. Điều 56. Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc)
60. Điều 57. Hệ thống kiểm soát nội bộ
61. Điều 58. Kiểm toán nội bộ
62. Điều 59. Kiểm toán độc lập
63. Điều 60. Các loại cổ phần, cổ đông
64. Điều 61. Quyền của cổ đông phổ thông
65. Điều 62. Nghĩa vụ của cổ đông phổ thông
66. Điều 63. Tỷ lệ sở hữu cổ phần
67. Điều 64. Chào bán và chuyển nhượng cổ phần
68. Điều 65. Mua lại cổ phần của cổ đông
69. Điều 66. Cổ phiếu
70. Điều 67. Đại hội đồng cổ đông
71. Điều 68. Báo cáo nghị quyết, quyết định của Đại hội đồng cổ đông
72. Điều 69. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
73. Điều 70. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
74. Điều 71. Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
75. Điều 72. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần
76. Điều 73. Quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
77. Điều 74. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
78. Điều 75. Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
79. Điều 76. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên
80. Điều 77. Quyền, nghĩa vụ của thành viên góp vốn
81. Điều 78. Chuyển nhượng phần vốn góp
82. Điều 79. Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên
83. Điều 80. Tính chất và mục tiêu hoạt động
84. Điều 81. Thành viên của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
85. Điều 82. Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
86. Điều 83. Vốn điều lệ
87. Điều 84. Quyền của thành viên
88. Điều 85. Nghĩa vụ của thành viên
89. Điều 86. Đại hội thành viên
90. Điều 87. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
91. Điều 88. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
92. Điều 89. Quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
93. Điều 90. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
94. Điều 91. Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
95. Điều 92. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
96. Điều 93. Quyền, nghĩa vụ của Trưởng ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
97. Điều 94. Quyền, nghĩa vụ của thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
98. Điều 95. Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
99. Điều 96. Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
100. Điều 97. Cơ cấu tổ chức quản lý của chi nhánh ngân hàng nước ngoài
101. Điều 98. Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài
102. Chương V
103. Điều 99. Nội dung hoạt động được phép của tổ chức tín dụng
104. Điều 100. Lãi suất, phí trong hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng
105. Điều 101. Quy định nội bộ
106. Điều 102. Xét duyệt cấp tín dụng, kiểm tra sử dụng vốn vay, tài sản cho thuê tài chính
107. Điều 103. Chấm dứt cấp tín dụng, xử lý nợ, miễn, giảm lãi
108. Điều 104. Lưu trữ hồ sơ tín dụng
109. Điều 105. Giao dịch điện tử trong hoạt động của tổ chức tín dụng
110. Điều 106. Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng
111. Điều 107. Hoạt động ngân hàng của ngân hàng thương mại
112. Điều 108. Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của ngân hàng thương mại
113. Điều 109. Mở tài khoản của ngân hàng thương mại
114. Điều 110. Tổ chức và tham gia hệ thống thanh toán của ngân hàng thương mại
115. Điều 111. Góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại
116. Điều 112. Kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh của ngân hàng thương mại
117. Điều 113. Nghiệp vụ ủy thác và đại lý, giao đại lý của ngân hàng thương mại
118. Điều 114. Các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại
119. Điều 115. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính tổng hợp
120. Điều 116. Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của công ty tài chính tổng hợp
121. Điều 117. Mở tài khoản của công ty tài chính tổng hợp
122. Điều 118. Góp vốn, mua cổ phần của công ty tài chính tổng hợp
123. Điều 119. Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính tổng hợp
124. Điều 120. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính chuyên ngành
125. Điều 121. Vay, gửi tiền, mua, bán giấy tờ có giá của công ty tài chính chuyên ngành
126. Điều 122. Mở tài khoản của công ty tài chính chuyên ngành
127. Điều 123. Góp vốn, mua cổ phần của công ty tài chính chuyên ngành
128. Điều 124. Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính chuyên ngành
129. Điều 125. Hoạt động của ngân hàng hợp tác xã
130. Điều 126. Hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân
131. Điều 127. Hoạt động ngân hàng của tổ chức tài chính vi mô
132. Điều 128. Mở tài khoản của tổ chức tài chính vi mô
133. Điều 129. Vay, gửi tiền của tổ chức tài chính vi mô
134. Điều 130. Hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tài chính vi mô
135. Điều 131. Hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài
136. Chương VI
137. Điều 132. Thành lập văn phòng đại diện nước ngoài
138. Điều 133. Hoạt động của văn phòng đại diện nước ngoài
139. Chương VII
140. Điều 134. Những trường hợp không được cấp tín dụng
141. Điều 135. Hạn chế cấp tín dụng
142. Điều 136. Giới hạn cấp tín dụng
143. Điều 137. Giới hạn góp vốn, mua cổ phần
144. Điều 138. Tỷ lệ bảo đảm an toàn
145. Điều 139. Kinh doanh bất động sản
146. Điều 140. Yêu cầu bảo đảm an toàn giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng
147. Điều 141. Quyền, nghĩa vụ của công ty kiểm soát
148. Điều 142. Góp vốn, mua cổ phần giữa các công ty con, công ty liên kết, công ty kiểm soát
149. Điều 143. Xây dựng phương án khắc phục dự kiến trong trường hợp được can thiệp sớm
150. Chương VIII
151. Điều 144. Vốn và sử dụng vốn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
152. Điều 145. Doanh thu và nguyên tắc ghi nhận doanh thu
153. Điều 146. Chi phí và nguyên tắc ghi nhận chi phí
154. Điều 147. Dự phòng rủi ro
155. Điều 148. Phân phối lợi nhuận và các quỹ
156. Điều 149. Năm tài chính
157. Điều 150. Hạch toán, kế toán
158. Điều 151. Chế độ tài chính
159. Điều 152. Báo cáo
160. Điều 153. Báo cáo của công ty kiểm soát
161. Điều 154. Công khai báo cáo tài chính
162. Điều 155. Chuyển lợi nhuận, chuyển tài sản ra nước ngoài
163. Chương IX
164. Điều 156. Thực hiện can thiệp sớm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
165. Điều 157. Các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm
166. Điều 158. Xây dựng, cập nhật, thông qua phương án khắc phục
167. Điều 159. Biện pháp hỗ trợ tổ chức tín dụng được can thiệp sớm
168. Điều 160. Thực hiện phương án khắc phục
169. Điều 161. Chấm dứt can thiệp sớm
170. Chương X
171. Điều 162. Áp dụng kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng
172. Điều 163. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
173. Điều 164. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt
174. Điều 165. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
175. Điều 166. Quản trị, điều hành và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
176. Điều 167. Đánh giá thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
177. Điều 168. Chấm dứt kiểm soát đặc biệt
178. Điều 169. Xây dựng và phê duyệt phương án phục hồi
179. Điều 170. Nội dung phương án phục hồi
180. Điều 171. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án phục hồi
181. Điều 172. Tổ chức thực hiện phương án phục hồi
182. Điều 173. Điều kiện đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ
183. Điều 174. Quyền, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng hỗ trợ
184. Điều 175. Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
185. Điều 176. Xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
186. Điều 177. Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
187. Điều 178. Tổ chức thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
188. Điều 179. Xây dựng, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong trường hợp có văn bản đề nghị của bên nhận chuyển giao bắt buộc
189. Điều 180. Xây dựng, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong trường hợp chỉ định bên nhận chuyển giao bắt buộc
190. Điều 181. Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc
191. Điều 182. Biện pháp hỗ trợ đối với ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc
192. Điều 183. Tổ chức thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc
193. Điều 184. Bên nhận chuyển giao bắt buộc
194. Điều 185. Quyền, nghĩa vụ của bên nhận chuyển giao bắt buộc
195. Điều 186. Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn
196. Điều 187. Giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
197. Điều 188. Phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
198. Điều 189. Nội dung phương án phá sản
199. Điều 190. Tổ chức thực hiện phương án phá sản
200. Chương XI
201. Điều 191. Xử lý trường hợp tổ chức tín dụng bị rút tiền hàng loạt
202. Điều 192. Các trường hợp được vay đặc biệt
203. Điều 193. Thẩm quyền quyết định cho vay, lãi suất và tài sản bảo đảm của khoản vay đặc biệt
204. Điều 194. Nguyên tắc xử lý khoản vay đặc biệt
205. Chương XII
206. Điều 195. Nợ xấu
207. Điều 196. Bán nợ xấu và tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu
208. Điều 197. Mua, bán nợ xấu của tổ chức mua bán, xử lý nợ
209. Điều 198. Mua, bán khoản nợ xấu có tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất, tài sản gắn liền với đất hình thành trong tương lai
210. Điều 199. Thứ tự ưu tiên thanh toán khi xử lý tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu
211. Điều 200. Chuyển nhượng tài sản bảo đảm
212. Chương XIII
213. Điều 201. Tổ chức lại tổ chức tín dụng
214. Điều 202. Trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
215. Điều 203. Phá sản tổ chức tín dụng
216. Điều 204. Thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động
217. Điều 205. Phong tỏa vốn, tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài
218. Chương XIV
219. Điều 206. Trách nhiệm của cơ quan quản lý nhà nước
220. Điều 207. Thẩm quyền kiểm tra, thanh tra, giám sát
221. Điều 208. Quyền, nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, giám sát
222. Chương XV
223. Điều 209. Hiệu lực thi hành
224. Điều 210. Quy định chuyển tiếp